Doradztwo finansowe

Czym jest doradztwo finansowe?
Na rynkach wysoko rozwiniętych nazywane jest planowaniem finansowym, czyli usługą świadczoną na rzecz klientów indywidualnych w zakresie budowy, realizacji i monitoringu planu finansowego odpowiadającego kompleksowym potrzebom oszczędnościowo-inwestycyjnym, kredytowym oraz ubezpieczeniowym klienta, z uwzględnieniem różnych etapów życia i preferencji klienta, co do profilu podejmowanego ryzyka oraz z wykorzystaniem pełnego spektrum produktów rynku usług finansowych .Tym samym doradztwo finansowe to nie pośrednictwo kredytowe, to nie pośrednictwo ubezpieczeniowe i to również nie bankowość prywatna, zarezerwowana dla najbogatszych klientów banków Doradztwo finansowe ma zwiększać efektywność i bezpieczeństwo zarządzania finansami osobistymi dla średnio zamożnych klientów.